Финансовые, инвестиционные инструменты начинающего инвестора. Правила инвестирования Уоррена Баффета

Содержание статьи:

«Проявляйте заботу о ваших деньгах, а они, в свою очередь, позаботятся о Вас», – говорил американский предприниматель, основатель Rich Dad Company, автор книги «Богатый папа, бедный папа» Роберт Кийосаки. На мой взгляд, чтобы стать по-настоящему обеспеченным человеком, важно не только хорошо зарабатывать, но и приумножать капитал с помощью современных инвестиционных инструментов.

Научиться копить деньги

Главное правило успешного инвестора – научиться копить деньги. Я рекомендую начать создавать подушку финансовой безопасности уже с момента получения первого, пусть даже совсем небольшого капитала. Важно привыкнуть тщательно планировать личный бюджет: хотя бы 5% месячного дохода стоит направлять на сбережения (по возможности лучше откладывать 20-25% приобретённых денежных средств). Быстрее достичь благосостояния удаётся тем инвесторам, которые присоединяют к сбережениям и прибыль, полученную в результате инвестирования.

Куда вложить деньги, чтобы получать доход?

Вклады в депозиты банковского счета — это неэффективные инвестиции

Рекомендую сделать так, чтобы капитал работал. «Вне зависимости от того, как упорно вы трудитесь, ваши деньги могут работать на вас значительно лучше, если только их правильно вложить», – уверял мультимиллионер Роберт Шемин. К сожалению, девять из десяти россиян сегодня полагают, что эффективным инструментом для работы с финансами является депозит. Однако, в последние несколько лет доходность банковского счёта едва превышает уровень инфляции.

Кроме того, регулярно в России закрываются несколько кредитно-финансовых структур: лишь в текущем году Центробанк отозвал лицензии у 37 финансовых организаций (банков). По закону, в случае закрытия банка физические лица имеют право на компенсацию Агентства по страхованию вкладов суммой до 1,4 миллиона. На практике вкладчикам переставших функционировать финансовых учреждений далеко не всегда удаётся вернуть свои денежные средства. Отмечу, многие россияне осознали низкую эффективность банковского счёта – сейчас мы наблюдаем значительный отток денежных средств с данного инструмента.

Открыть индивидуальный инвестиционный счёт, чтобы вкладывать в современные инвестиционные продукты

Россиянам пора выйти за рамки депозитного мышления и обратиться к другим инструментам для работы с капиталом. Успех ждёт тех инвесторов, которые открыты новому, тем более сейчас само государство подталкивает россиян к продуктам инвестиционного рынка. В частности, с 2015 года владельцы капитала могут воспользоваться индивидуальным инвестиционным счётом – инструментом, который даёт возможность вкладывать денежные средства в современные финансовые продукты, при этом получать вычет по налогу с дохода физических лиц.

Доходность инвестиций, риски, надежность

Доходность инвестиций, риски, надежность

Чтобы достичь успеха на фондовом рынке, необходимо соблюдать баланс между высокодоходными и надёжными инструментами. Типичная ошибка начинающих инвесторов в том, что они готовы рискнуть всем своим капиталом ради значительной прибыли, например, приобрести акции молодой широко разрекламированной компании, обещающей высокие дивиденды.

Между тем, уровень риска продуктов фондового рынка прямо пропорционален их доходности: чем большую прибыль способен принести инструмент, тем большую часть капитала может потерять клиент. Если начинающий инвестор понесёт большие потери, скорее всего он надолго покинет фондовый рынок, лишив себя пассивного дохода.

Работу с инвестициями я рекомендую начинать с приобретения консервативных инструментов, например, облигаций федерального займа (см. Облигации федерального займа для физических лиц), возврат средств и купонного дохода по которым гарантирован государством. Сегодня данные бумаги приносят от 8,5 до 10,5% годовых, тогда как доходность даже долгосрочных депозитов почти в два раза ниже. Более опытным инвесторам, скопившим стартовый капитал, я советую формировать сбалансированный портфель из высокодоходных и надёжных инструментов.

Оценить доходность и уровень риска инвестиционных стратегий не так просто – данные показатели переменчивы и зависят от множества факторов, среди которых и политическая ситуация, и тенденции развития экономики, и тренды отраслевых рынков. Чтобы спрогнозировать развитие фондового рынка (см. Инвестиционный рынок России и фондовая биржа), нужно проанализировать массу разноплановой информации. Начинающему инвестору сделать это очень сложно, к тому же аналитика требует времени, а оно, как известно, тоже деньги. Поэтому я рекомендую доверить заботу о личном капитале грамотному специалисту – финансовому советнику крупной инвестиционной компании с опытом работы и хорошей репутацией.

Управление инвестициями

На мой взгляд, каждому россиянину, который хочет позаботиться о личном благосостоянии и благополучии близких, стоит построить партнёрские отношения с квалифицированным специалистом по управлению капиталом. Не рекомендую полностью передавать третьему лицу контроль над своими финансами. Успеха добьётся лишь тот инвестор, который чётко представляет, во что он вкладывает свои деньги, на какую прибыль рассчитывает и какие потери может понести.

В то же время не стоит пренебрегать рекомендациями профессионала, успех которого полностью зависит от дохода клиента (вознаграждение финансового советника, как правило, является процентом прибыли инвестора).

Правила успешного инвестора

Простые правила инвестирования для начинающих инвесторов:

  1. Научиться копить денежные средства и обратиться к современным инструментам для работы с капиталом.
  2. При формировании инвестиционного портфеля необходимо помнить о балансе между высокодоходными и надёжными инструментами.
  3. Наконец, инвестировать лучше вместе с грамотным партнёром – квалифицированным экспертом хорошо зарекомендовавшей себя управляющей компании.

Правила инвестирования Уоррена Баффетта, великого инвестора!

Правила инвестирования Уоррена Баффетта, великого инвестора!

Уоррен Баффетт — крупнейший в мире инвестор, состояние которого на март 2017 года $75.4 млрд США.

Лучшие инвесторы мира: ТОП-25 в сфере инвестиций

1. Составить инвестиционный план и придерживаться его.
2. Будьте гибки, адаптируйте свой план под условия рынка.
3. Инвестируйте в то, в чем вы разбираетесь.
4. Изучите финансовые показатели предприятия, в которое вкладываете.
5. Узнайте о руководстве компании, в которую вкладываете свои инвестиции.
6. Проанализируйте инвестиционный продукт.
7. Игнорируйте динамику рынка – если продукт перспективный, не обращайте внимание на отрицательную динамику экономики в целом, рынка в частности.
8. Не спешите расставаться с деньгами — не вкладывайте инвестиции «на скорую руку».

Принципы инвестирования Уоррена Баффетта

1. Вкаладывай сегодня, чтобы завтра иметь еще больше.
2. Инвестируйте в то, что нравится.
3. Избегайте того, в чем не разбираетесь.
4. Избавляйтесь от плохих активов.
5. Цена учитывает все.
6. Инвестируйте в международные компании.
7. Найдите победителей.
8. Используйте расчеты и аналитику.
9. В истории компании – ее будущее.
10. Будьте терпеливы.

Автор статьи: Управляющий партнёр QBF Зелимхан Мунаев

89 1

1 комментарий

Отправить ответ

Войти с помощью: 
avatar
Упорядочить:   новые | старые | популярные
Денис Данилов, Статус Капитал
Денис Данилов, Статус Капитал

Занимаюсь инвестициями на фондовом рынке.

5 правил, которые я использую в инвестициях:

1. Инвестируйте в то, в чем разбираетесь.
Сегодня инвесторам предоставлен большой выбор финансовых инструментов. От классических таких, как акции и облигации, до криптовалют. Важно выбрать ту область инвестирования, где вы обладаете наибольшей экспертностью.

2. Инвестировать в то что просуществует 50 лет и более.
Например мы знаем, что людям нужна будет еда, вода, электричество и т.д. В вашем портфеле должны быть активы из традиционных сегментов экономики.

3. Пробовать на «вкус» в то что инвестируешь
Собираетесь купить акции Apple, приобретите любой из продуктов этой компании и решите стоит в нее инвестировать или нет.

4. Использовать Стресс-тестирование
Что произойдет с вашем портфелем, если фондовые рынки обрушатся более чем на Х % в этом году? Ваша задача подготовиться к любым возможным сценариям.

5. Защищайте свои инвестиции
От импульсных решений — следуйте только намеченным планам
Инфляции: ваш инвестиционный доход должен перекрывать рост цен в стране минимум в два раза.

Кредо инвестора — Никогда не попадайте в зависимость от единственного источника дохода. Инвестируйте, чтобы создать второй источник.

wpDiscuz