Как выбрать брокера для торговли на рынке ценных бумаг

РедакцияРедакция
Как выбрать брокера для торговли на рынке ценных бумаг
Фондовый рынок. Фото: probiznesmen.ru

Для того, чтобы начать инвестировать на фондовом рынке, прежде всего необходимо выбрать брокера, который выступает в качестве своеобразного посредника между клиентом и биржей, а также открыть брокерский счет. Учитывая то обстоятельство, что проводить осуществлять финансовые сделки на бирже напрямую инвестор не может, к выбору брокера, имеющего специальную лицензию на проведение соответствующих операций, следует подходить с максимальной ответственностью.

По каким критериям выбрать брокера новичку

Рейтинг участников торгов

Одним из наиболее простых способов для начинающего инвестора является выбор брокера по количеству активных клиентов на Московской бирже, причем со списком подобных компаний можно ознакомиться на сайте биржи. Рейтинг участников торгов по количеству активных клиентов списком обуюликован на сайте Мосбиржи.

Например, на январь 2021 г. список по позициям в рейтинге и наименованиям дилеров выглядит так:

  1. АО “Тинькофф Банк”
  2. ВТБ
  3. ФГ БКС
  4. АО “АЛЬФА-БАНК”
  5. ФИНАМ
  6. ПАО Сбербанк
  7. Группа Банка “ФК Открытие”
  8. ООО ИК “Фридом Финанс”
  9. ООО “АТОН”
  10. ООО УК “Альфа-Капитал”
  11. ПАО “Промсвязьбанк”
  12. КИТ Финанс (АО)
  13. ООО “ГПБ Инвестиции”
  14. ООО Концерн “ДЖЕНЕРАЛ-ИНВЕСТ”
  15. АО “ИК “Ай Ти Инвест”
  16. Финансовое ателье GrottBjorn
  17. ООО “УРАЛСИБ Брокер”
  18. ООО “УНИВЕР Капитал”
  19. АО “Россельхозбанк”
  20. ООО “МКБ Инвестиции”
  21. ООО “АЛОР +”
  22. АО “Райффайзенбанк”
  23. ООО “ИК ВЕЛЕС Капитал”
  24. Группа Банка АК БАРС
  25. АО “ИК “РИКОМ-ТРАСТ”

Лицензия

Проверка на наличие у брокера лицензии ЦБ на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность и на управление активами.

Можно ли у брокера открыть счет через интернет

Используя соответствующие приложения для инвестиций (торговые приложения, например, от банков или брокеров) и аналитики (Quik), инвестор должен иметь возможность, причем в любой момент, совершить сделку, а также проанализировать изменение цены.

Чтобы получить доступ к приложению, необходимо обратиться в соответствующую организацию. Например, скачиваете приложение Альфа-директ от Альфа-Банка и получает доступ к торгам от менеджера в банке. Подробности в статье: “Как стать инвестором с помощью мобильного приложения и заработать”.

Пример мобильных приложений для торговли на биржах от крупнейших банков:

  • Тинькофф Инвестиции
  • Сбербанк Инвестор
  • ВТБ Мои Инвестиции
  • Альфа-директ
  • Сбербанк Управление Активами (для ПИФов, создания ИИС и управления вкладами)
  • Открытие Брокер. Инвестиции
  • Альфа-Капитал

Доступы и ограничения

Уточните, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.

Наличие терминала

Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.

Стоимость обслуживания

Сравните тарифы по стоимости обслуживания у разных брокеров и выберете то, что вам подходит.

Заключение понятного вам договора

Изучите и заключите договор на брокерское и депозитарное обслуживание.

Регистрация на бирже

Дождитесь извещения о том, что брокер открыл вам счет и зарегистрировал вас на бирже.

Торговля на бирже и аналитика

Наилучшим брокером является тот, который обладает удобными сервисами. Исторически сложилось, что все брокеры для торговли ценными бумагами используют терминал Quik, который отличается необходимостью достаточно продолжительной настройки.

Что касается частного инвестора, то в данном случае гораздо удобнее пользоваться соответствующими приложениями в мобильном устройстве или специальными веб-версиями, в связи с чем немаловажно, чтобы подобные сервисы были и у брокера.

Лицензии на продукты для аналитики Quik придется покупать, если брокер не предоставляет доступа, к тому же есть абонентская плата.

Брокерский счет

Что касается брокерского счета, то он необходим непосредственно для совершения операций с ценными бумагами, так как обычный банковский счет для этой цели не подойдет, однако с него можно пополнить брокерский счет, который может быть как стандартным, так и специальным. Оформив специальный индивидуальный инвестиционный счет, инвестор получает право на определенные налоговые льготы, причем подобный счет идеально подходит именно для начинающих инвесторов.

Налог на доход с брокерского счета

Не стоит забывать и о налогах, причем существует два типа льгот. В первом случае при открытии ИИС возврату подлежит 13% от суммы, внесенной на ИИС, но не более 52 тысяч рублей (см. налоговый вычет по ИИС), в то время как во втором от процедуры налогообложения акций освобождается доход, полученный от инвестирования.

Таким образом, ИИС можно рассматривать в качестве достаточно неплохой альтернативы банковским вкладам, особенно в ситуации с постоянным снижением уровня ставок.

Если вы решили торговать брокерскому счету, а не ИИС, то налог от прибыли составит 13%.

Брокерская комиссия

Брокер работает за комиссию. В подавляющем большинстве случаев берется сотая доля процента от объема сделки. Таким образом, приобретая облигацию за тысячу рублей, размер комиссии при ставке в 0,01% составит 10 копеек. Стоит отметить, что помимо брокера комиссию берет непосредственно биржа, выступающая в качестве организатора торгов, а также депозитарий, отвечающий за хранение информации о владельце ценных бумаг. Хотя данные комиссии носят обязательный характер, их размер обычно небольшой.

Сколько счетов понадобится

У многих начинающих инвесторов возникает вопрос о том, сколько брокерских счетов необходимо открывать. В последнее время фондовые биржи движутся по пути унификации, в связи с чем все финансовые операции можно осуществлять с одного счета, в то время как ранее необходимо было иметь отдельные счета. Однако торговля целым рядом инструментов, такими как фьючерсы и опционы, осуществляется через отдельные счета, которые достаточно легко открываются в брокерском приложении.

За последнее время процедура открытия брокерского счета значительно упростилась, причем если некоторые брокеры устанавливают минимальную сумму для инвестирования, то есть и такие, кто подобных требований не предъявляет, что позволяет внести на счет буквально сто рублей. Однако для того, чтобы денежные средства в терминале отображались достаточно корректно, лучше внести сразу несколько тысяч рублей.

1
Обсудить Содержание