Как получить статус квалифицированного инвестора

376
Как получить статус квалифицированного инвестора
Как стать квалифицированным инвестором. Фото: flot2017.com
Редакция
Команда редакторов Promdevelop

В последнее время, учитывая постоянное снижение ставок по банковским депозитам, все больше людей планируют выйти на фондовую биржу, в связи с чем возникает вопрос, как получить статус квалифицированного инвестора и нужно ли его подтверждать для каждого брокера.

Как отмечает частный инвестор Дамир Шафигуллин, статус квалифицированного брокера перенести нельзя и квалификацию действительно придется подтверждать у каждого конкретного брокера, с которым ведется работа. В первую очередь следует разобраться с тем, что вообще дает статус квалифицированного инвестора.

Статус квалифицированного инвестора

Для того, чтобы минимизировать риски начинающих игроков на фондовой бирже, ЦБ РФ принял решение о разделении инвесторов на две категории: обычных и квалифицированных. Инвесторы, которые подтверждают свою квалификацию, получаю доступ к дополнительным финансовым инструментам, которые не доступны обычным инвесторам.

К квалифицированным инвесторам, согласно российскому законодательству, относятся Банк России, ВЭБ, профессиональные участники рынка ценных бумаг, акционерные инвестиционные фонды, НПФ, страховые организации, Роснано, а также международные финансовые организации.

Кроме того, статус квалифицированного инвестора может обрести и частное лицо, тем самым получив доступ к ценным бумагам иностранных эмитентов, не допускаемых к публичному размещению в РФ. Стоит отметить, что финансовые инструменты, доступ к которым предоставляется квалифицированным инвесторам, у разных брокеров может отличаться, в связи с чем следует уделить внимание данному вопросу перед тем, как открывать брокерский счет.

Требования к квалифицированному инвестору

Для того, чтобы получить статус квалифицированного инвестора, необходимо соответствовать целому ряду критериев.

  • В первую очередь, необходимо обладать имуществом, стоимость которого превышает отметку в шесть миллионов рублей, причем в данном случае учитываются исключительно денежные средства, размещенные на счетах и депозитах в банках, а также ценные бумаги и договора обезличенных металлических счетов. Недвижимость, равно как и антиквариат, учету не подлежат.
  • Опыт работы в организации, совершавшей сделки с ценными бумагами, должен составлять два года в том случае, если организация являлась квалифицированным инвестором, в то время как в иной ситуации данный срок увеличивается до трех лет.
  • Кроме того, необходимо получить экономическое образование, причем в вузе, который на момент выдачи диплома обладал правом осуществления аттестации в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Профильное образование может быть заменено аттестатом аудитора, специалиста финансового рынка, CFA, CIIA, FRM.
  • И наконец, требуется в течение последнего года совершить операции с ценными бумагами на сумму от шести миллионов рублей, причем в месяц необходимо совершать как минимум одну сделку, в то время как количество сделок за квартал не должно быть менее десяти.

Получение статуса квалифицированного инвестора

Если рассматривать процедуру получения вожделенного статуса на примере премиум-сервиса Тинькофф, то, в первую очередь, следует отправить персональному менеджеру в чате Тинькофф-инвестиций копию документа, который подтверждает соответствие статусу. В том случае, если открыт счет в Тинькофф-банке, то все необходимые сведения менеджер собирает самостоятельно, после чего присылает в чате приложения. Документы необходимо подписать кодом из смс. В течение пяти рабочих дней документы проходят стадию проверки, после чего, в случае соответствия всем требованиям, присваивается статус квалифицированного инвестора.

Интересно: Лучшие инвесторы мира: ТОП-25 в сфере инвестиций.

Учитывая то обстоятельство, что каждый брокер может иметь собственный регламент присвоения статуса квалифицированного инвестора, порядок действий в других организациях может несколько отличаться. Стоит отметить, что общего списка квалифицированных инвесторов не существует, так как каждый брокер обладает собственным реестром. Таким образом, если уже имеется статус квалифицированного инвестора, например, в БКС, то в Тинькофф-инвестициях, равно как и у других брокеров, его придется подтверждать с нуля.

1
Содержание Поделиться