Инвестором можно назвать человека, вкладывающего свои личные средства в определенные активы и желающего на этом заработать. Соответственно, инвестиционный портфель – это определенный набор этих самых активов (их называют инструментами), способствующих сохранению и приумножению капитала.
Инвестор может быть как «пассивным», так и «активным», все будет зависеть от той стратегии, которой он будет придерживаться в распределении своих активов. Так последний будет постоянно покупать и продавать в зависимости от малейших изменений на рынке. Пассивный же инвестор будет стараться покупать и придерживать активы на долгосрочный период.
Видов активов может быть множество. Среди них можно выделить акции, драгоценные металлы, депозиты, наличные денежные средства, фьючерсы и т.п. При формировании инвестиционного портфеля важно правильно распределить соотношение этих активов. Так, не стоит инвестировать только, например, в драгоценные металлы. При снижении их стоимости на рынке можно потерять значительную долю своих капиталов. Лучше вложиться в несколько разных активов, минимально зависящих друг от друга.
Инвестиционные портфели бывают нескольких видов. Они подразделяются в зависимости от таких критериев:
Уровень риска
Зависит от того, насколько быстро инвестор желает получить доход. Так «агрессивный» будет стараться вкладывать в активно развивающиеся компании, высокодоходные облигации. Он должен постоянно контролировать их состояние на рынке, иначе рискует потерять большую часть своего капитала. «Умеренный» и «консервативный» стремятся сохранить свои позиции, инвестируя в надежные банки и драгоценные металлы.
Сроки достижения целей
Бывают краткосрочными и долгосрочными. В зависимости от выбора стратегии наполняются высоко или низко рискованными активами.
При составлении собственного инвестиционного портфеля рекомендуется придерживаться основных принципов, позволяющих сбалансировано распределить свои активы:
- выбирать активы, обладающие минимальным риском и дающие максимальную доходность;
- инструменты должны минимально зависеть друг от друга;
- оценить свою восприимчивость к риску – может ли инвестор спокойно воспринимать резкие падения котировок;
- искать брокеров, у которых комиссии будут оптимальными;
- регулярно распределять активы в портфеле в зависимости от их состояния на рынке.
Инвестиционный портфель отличается от простого банковского депозита тем, что благодаря ему можно как значительно увеличить первоначальный капитал, так и потерять большую его долю.
