Доверительное управление – а вы бы доверили или сами?

22
Доверительное управление – а вы бы доверили или сами?
Фото: livejournal.com
Ратмир Белов
Журналист-райтер

Доверительное управление — это передача чего-либо в управление посреднику с целью получения прибыли.

Права собственности остаются неизменными. Данный вид управления в России развит. Это связано с отсутствием финансовой грамотности населения, а также нежеланием вникать в финансовые вопросы.

В ДУ передается:

Доверительное управление может стать хорошим решением, если человек хочет получать пассивный доход, но при этом:

Положительные и отрицательные стороны

Доверительное управление не потребуется, если инвестор хорошо разбирается в финансовом рынке и может уделять много времени. Если знаний фондового рынка нет, тогда лучше прибегнуть к услугам профессионалов.

Выгоды передачи актива в руки профессионалов:

  1. Экономия времени. Можно заняться другими видами деятельности и наращивать капитал тем методом, в котором разбираетесь лучше.
  2. Экономия денег. Экономия денег заключается в том, что при самостоятельном инвестировании можно попасть в руки мошенников. Это может привести к полной потере всех средств.
  3. Вероятность финансового успеха выше. Вся аналитическая работа переходит в управляющую компанию. Они самостоятельно выстраивают стратегии, прогнозируют доход и стараются минимизировать риски.
  4. В случае падения рынка, УК быстрее это заметит и сможет скорректировать действия.
  5. Управляющий лично заинтересован в прибыльности, т.к. от этого зависит сумма выплат в качестве вознаграждения.
  6. При возникновении спорных ситуаций, все можно решить через суд.
  7. Инвестор может вложить небольшую сумму в ДУ.
  8. Все права на переданный объект сохраняются за собственником.

При всех вышеперечисленных положительных сторонах, имеются недостатки и риски доверительного управления:

  1. Необходимо самостоятельно выбрать управляющую компанию, а это вызывает сложность.
  2. Контроль за ситуаций происходит в рамках договора.
  3. Необходимо оплачивать услуги посредника.
  4. Никто не даст гарантии получения дохода.
  5. Существует риск мошенничества.
  6. Сложно найти управляющего, если активы незначительные.

При выборе управляющей компании, необходимо провести анализ результатов работы компании, убедиться в наличии лицензии. Необходимо обладать минимальными знаниями, для того, чтобы понимать и оценивать предложенные варианты инвестирования.

Вкладывая средства для получения пассивного дохода, необходимо всегда помнить, что можно не получить ожидаемого эффекта.

Виды

Доверительное управление может быть:

Полное

Собственник полностью передает права на управление активом. Ответственность, в этом случае, несет управляющий. Однако, понесенные убытки по его вине, как правило, нельзя будет оспорить в суде. Если собственник сможет доказать намеренность действий управляющего, только тогда возможно выиграть суд. На практике это практически невозможно.

Согласованное

В данном случае, управляющий предлагает собственнику варианты вложения средств. Собственник самостоятельно выбирает, какой из предложенных вариантов ему больше нравится, и управляющий исполняет его пожелания. В данном случае вся ответственность ложится на собственника. В случае получения убытка, переложить вину на управляющего не удастся.

Приказное

В данном случае посредник получает в работу четкий план действий. Посредник полностью ограничен в своих действиях. Он не может самостоятельно принимать решение по сделкам.

Управление деньгами

Самым распространенным видом доверительного управления деньгами являются вклады в банках. Так как берет средства вкладчика, прокручивает их и возвращает вкладчику с определенным процентом, оговоренным заранее.

Примером ДУ деньгами являются фондовые рынки. Самые известные способы управления:

  • ПИФы.
  • ПАММ-счета.

Это более рискованный способ вложения. Никто не гарантирует сохранность и приумножение средств.

Управление недвижимостью

Доверительное управление недвижимостью распространено среди коммерческой недвижимости. Также ею пользуются собственники недвижимости в курортных и туристических зонах или те, у кого имеется в собственности несколько объектов. Услугу управления выполняют агентства недвижимости. Они за определенную плату делают следующее:

  • Занимаются поиском арендаторов.
  • Контроль и сбор оплаты.
  • Оплачивают коммунальные услуги.
  • При необходимости делают ремонт.
  • В случае выхода из строя техники, меняют ее.
  • Решают возникшие конфликтные ситуации.
  • Следят за соблюдением условий договора.
  • Если собственники берут часть обязанностей на себя, стоимость услуг ДУ снижается.

Управление ценными бумагами

Доверительное управление ценными бумагами только набирает обороты. При отсутствии знаний фондового рынка, лучше передать управление средствами в руки брокерской компании. Она может самостоятельно составить диверсифицированный портфель индивидуально для каждого. Посредник предоставляет все риски и возможности. Управляющая компания стремится не только сохранить, но и приумножить средства.

К пассивному участию в инвестировании можно отнести Индивидуальный инвестиционный счет. Данный счет имеет льготное налогообложение. Посредник может вести контроль за средствами. Доверительное управление деньгами, чаще всего занимает минимум 12 месяцев. Но деньги можно забирать и ранее. Цель ДУ деньгами: прирасти капитал за короткий промежуток времени.

Управление активами

В распоряжении каждой организации находятся следующие активы:

  • Здания.
  • Транспорт.
  • Оборудование и т.д.

Для достижения эффективного, а также выгодного управления активами привлекается сторонняя организация. Посредник имеет право совершать различные сделки с активами, а по истечению срока соглашения все полученные средства передаются собственнику.

Доверительное управление будет хорошим вариантом для тех, у кого нет времени для самостоятельного управления. Для того чтобы свести финансовые риски к минимуму, а прибыли получить максимальную, необходимо выбрать проверенную УК и грамотно оформить документы.

Оценить
Обсудить Содержание